过去一年，受国内外宏观环境及疫情影响，投资者风险偏好降低，大量资金转向存款；而随着2023年以来的防疫政策优化，消费不断复苏，居民财富管理信心得到提振，投资者意在寻求更多元的资产管理路径。

市场阶段性波动不可避免，普通投资者要想做好投资规划，为23年开个好头，稳中求进的股债搭配策略或许是关键。从历史表现来看，在跌宕起伏的市场中，利用股债搭配进行大类资产配置能够有效平衡波动和收益，帮助投资者穿越市场迷雾，应对行情波动。相较于单一资产，偏债混合型基金巧妙地运用债券“收益弹性较小，波动低” 与股票“收益弹性大，波动高”的特性互补，根据市场变化，灵活调整仓位，充分发挥“擅守、能攻”的优势，最终实现“1+1>；2”的效果。

Wind数据显示，在过去十年的完整年度里，平均最大回撤3.2%，年化波动率保持在5%以内，远低于偏股混合型、平衡混合型、灵活配置型基金，在长跑中显示出了较好的韧性。（数据来源：wind，数据统计区间：2013.1.1-2022.12.31）

“固收+”策略，攻守兼备

作为鑫元基金的开春新作，鑫元添鑫回报6个月持有期混合型证券投资基金将于2023年2月20日重磅开售。鑫元添鑫回报是一只“固收+”产品，据产品招募书显示，该基金投资于债券资产比例不低于基金资产的70%，投资于股票、存托凭证、可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券等资产的比例合计不低于基金资产的10%且不超过基金资产的30%。“固收+”策略，使得鑫元添鑫回报兼顾固收类产品的稳健性和权益类产品的收益弹性，攻守两不误。

同时，基金设置了6个月最短持有期，一方面有利于基金经理有效执行中长期策略，无需频繁应对短期流动性及市场波动干扰；另一方面可以减少投资者因受短期市场影响而出现的非理性操作，避免追涨杀跌。

强强联合，双剑合璧

鑫元添鑫回报6个月持有期混合基金的拟任基金经理由固收团队负责人赵慧与股票及FOF团队负责人李彪两位鑫元顶流强强联合，致力于打造投资精品。负责债券部分的赵慧女士曾在南京银行(行情601009,诊股)金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易，是“根正苗红”债券人，现任鑫元基金固定收益部副总经理，有着超过10年金融从业经验，注重风险控制，具备优秀的大类资产配置能力，形成了务实、主动防御的投资风格。

赵慧所管理的鑫元悦利成立以来（2019.4.30-2022.12.30）最大回撤为-0.97% 同类平均最大回撤 -2.45%，近3年该产品（2020.01.02-2022.12.30）业绩同类排名前1%，荣获海通证券(行情600837,诊股)、济安金信3年期“☆☆☆☆☆”基金评级；在管的鑫元中短债近2年（2021.01.04-2022.12.30）业绩同类排名前6%。

负责股票投资部分的是鑫元绩优中生代先锋李彪，现任鑫元基金股票投资部总经理兼FOF投资部总经理，拥有11年投资和研究经验，深研新能源、消费、军工、电子等行业，对大行业下的子行业均有独到、精辟的研究。

在多年的实战中，李彪形成了系统完善的投资方法论，赚上市公司业绩增长的钱，不做频繁择时，注重投资者持有体验。敏锐的宏观嗅觉和突出的选股能力让他管理的基金脱颖而出，李彪任职以来（2020.2.18-2022.12.30），管理的鑫元欣享A收益率为61.93%，超越同期业绩比较基准65.97%，近2年（2021.01.04-2022.12.30）业绩同类排名前8%，荣获海通证券、晨星3年期“☆☆☆☆☆”基金评级；鑫元鑫动力A近1年（2022.1.4-2022.12.30）业绩同类排名前7%；鑫元长三角A成立以来（2022.3.30-2022.12.31）收益率为23.61%，超越同期业绩比较基准31.83%。

业绩优异并非一枝独秀，鑫元基金旗下固收及权益产品均收获了靓丽的回报，根据2022年12月31日海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，鑫元基金2022年权益类基金排名居市场前16%（26/163），固收类基金绝对收益排名居市场前 20%（31/153），偏债类基金绝对收益排名居市场前 14%（20/144），整体产品业绩表现不俗。

优秀业绩也带来了管理规模的提升，据wind显示，鑫元基金2022年末公募基金管理规模排名位居第48，较去年同期排名上升18名；非货公募基金管理规模排名位居第47，较去年同期排名上升18名，位居2022年非货规模新增超过百亿基金公司第2名。

鑫元添鑫回报（A类：017619 C类：017620）将于2月20日正式发售，未来可期！

数据来源：①WIND，截至2022.12.30；②据2022年12月31日海通证券研究所统计显示，截止2022.12.30，鑫元中短债A 近2年排名16/299，鑫元悦利近3年排名11/1108；海通证券评级发布于2022.11.1，截至2022.10.31；济安金信评级发布于2022.10，截至2022.9.30。③托管行复核，截至2022.12.30；④据2022年12月31日海通证券研究所统计显示，截止2022.12.30，鑫元欣享A 近2年排名137/1698，鑫元鑫动力近1年排名134/1955。海通证券评级发布于2022.11.1，截至2022.10.31；晨星评级发布于2022.12.31，截至2022.12.30；⑤产品四季度报告

备注：1、 鑫元欣享A/C成立于2017年12月14日，2017.12.14-2019.8.30基金经理丁玥参与管理该基金；2019.1.11至2020.2.18基金经理陈令朝参与管理该基金；2017.12.14至2021.3.25，基金经理王美芹参与管理该基金，2020.2.18至今基金经理李彪参与管理该基金。

2、 李彪：超过十一年金融行业从业经验，理学硕士。曾任职于上海辕辊投资管理有限公司、上海华策投资管理有限公司、金瑞期货有限公司、上海潼骁投资管理有限公司，长期从事投资研究工作。2016年5月加入鑫元基金，先后担任研究员、基金经理助理，2019年6月11日起担任基金经理。

3、 鑫元欣享A/C成立于2017年12月14日，业绩比较基准为沪深300指数收益率×50%＋上证国债指数收益率×50%。截止2022年12月31日，据该产品各期定期报告显示，鑫元欣享A业绩表现/业绩基准为： 2018年：-10.76%/-9.85%、2019年：11.76%/20.21%、2020年：55.10%/15.44%、2021年：26.06%/-0.48%、2022年: -10.74%/-9.43%；鑫元欣享C每年度业绩表现/业绩基准为：2018年：-11.12%/-9.85%、2019年：11.32%/20.21%、2020年：54.48%/15.44%、2021年：25.40%/-0.48%、2022年: -11.10%/-9.43%。鑫元欣享A/C于2021年2月3日修改投资范围，增加存托凭证为投资标的，详阅基金法律文件。

4、 基金经理李彪参与管理的同类基金：鑫元安鑫回报成立于2020年9月28日，李彪自2021年3月25日参与管理该基金，截止2022年12月31日，鑫元安鑫回报A每年度业绩表现/业绩基准为：2020年（9.28-12.31）：1.65%/4.38%、2021年：8.62%/2.67%、2022年:-3.41%/-3.24%。鑫元安鑫回报于2022年7月18日删除D类份额并增设C类基金份额，截止2022年12月31日，鑫元安鑫回报C基金合同生效不足6个月。

鑫元鑫动力成立于2021年7月13日，李彪自2021年7月13日参与管理该基金，截止2022年12月31日，据该产品各期定期报告显示，鑫元鑫动力混合A每年度业绩表现/业绩基准为：2021年：3.00%/ -4.73%，2022年: -10.31%/-15.29%；鑫元鑫动力混合C每年度业绩表现/业绩基准为：2021年：2.81%/ -4.73%；2022年: -10.67%/-15.29%。

鑫元长三角混合成立于2022年3月30日，截至2022年12月31日，据该产品各期定期报告显示，鑫元长三角混合A每年度业绩表现/业绩基准为：2022年（3.30-12.30）：23.61% /-8.22%；鑫元长三角混合C每年度业绩表现/业绩基准为：2022年（3.30-12.30）：23.23%/-8.22%。

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