本文来源:时代周报 作者:夏子轩
日前,光大银行原党委副书记、副行长张华宇因严重违纪违法问题被立案审查调查。
张华宇出生于1958年10月,在光大银行工作多年,到龄退休前一个月即2018年9月辞职。通报指出,张华宇严重违反组织纪律,利用职权违规安排儿子、女婿、弟弟等亲属及关系人子女数十人到光大系统工作,辞职后在与原任职务有业务关联的企业领高薪,是“提前筑巢”“逃逸式辞职”腐败的典型。
离开光大银行两个月后,张华宇就加入了中国金融国际,担任非执行董事兼副主席,2021年的年薪为200万港元。2022年1月4日,张华宇被查,中国金融国际(00721.HK)在2022年1月7日公告称,尝试多次仍无法与张华宇取得直接联系或接触。
中国金融国际是一家从事证券投资业务的投资控股公司,主要业务包括上市证券的短期投资以及非上市投资的中长期投资。从业务上看,该司非上市投资主要分布在小额贷款服务、房地产及天然气、清洁能源等。
时代周报记者注意到,中国金融国际长期亏损。2012年至今,该公司已连续10年未能实现盈利,股票已沦为“仙股”,股价低于1元。截至7月6日收盘,中国金融国际报收0.083港元/股,总市值为9.11亿港元。
连续亏损十年
财报数据显示,2021年下半年,中国金融国际实现营收18.1万港元,同比下降3.21%;归属母公司净亏损4609.30万港元,亏损同比扩大65.36%。
中国金融国际表示,亏损主要是由于清洁能源公司的公允价值减少所致。财报显示,中国金融国际的非上市股权投资主要集中在小额贷款服务、房地产及天然气和清洁能源。报告期内,小额贷款服务投资盈利77.2万港元,房地产及天然气投资盈利1151.9万港元,而清洁能源投资共亏损6132.4万港元。
中国金融国际对清洁能源项目的投资始于2018年5月。当时,中国金融国际入股河南天冠能源生化科技有限公司(下称“河南天冠”)30%股权,旨在成为中国清洁能源领域(尤其是乙醇领域)的主要参与者及投资者,并表示将谨慎评估该领域的潜在风险。
除河南天冠外,中国金融国际目前还投资6家清洁能源公司,分别是湖南华南新能源有限公司、孟州市厚源生物科技有限公司、海南科逸汇睿生物能源科技有限公司、天冠新能源有限公司、河南中鑫石化油品销售有限公司和河南中鑫生物能源股份有限公司,总投资规模达到6.6亿港元。
数据显示,河南天冠投资成本2.31亿港元,其公允价值降至1.67亿港元;孟州市厚源生物科技有限公司投资成本1.50亿港元,其公允价值降至3931.3万港元;海南科逸汇睿生物能源科技有限公司投资成本1.17亿港元,其公允价值降至1.14亿港元。
时代周报记者注意到,自2012财年起,中国金融国际已连续10年亏损。
数据显示,2012财年至2021财年,中国金融国际年度亏损分别为6365.9万港元、4352.2万港元、2.13亿港元、62.6万港元、4.90亿港元、1.85亿港元、7284.2万港元、3.28亿港元、2.19亿港元和6664.5万港元,累计亏损超过16亿港元。
亏损原因包括,上市投资未实现变现、上市投资公允价值亏损、非上市投资未实现变现、非上市投资变现亏损、非上市投资公允价值亏损、出售金融资产变现减值、出售金融资产减值、应收款项减值、债务工具减值等。以2021财年为例,中国金融国际的主要亏损原因为,上市投资公允价值亏损5484万港元和非上市投资公允价值亏损312.1万港元。
缩减小额贷款业务
进入新能源赛道之前,中国金融国际的小额贷款业务曾一度让其经营业绩陷入谷底。
2011年,中国金融国际在多个省份投资设立小额贷款公司。中国金融国际分别持有景德镇市中金国信小额贷款公司30%股权、南昌市东湖区中金财信小额贷款公司30%股权、鄂州市中金国投小额贷款公司30%股权、哈尔滨市中金国信小额贷款公司30%股权。
2012年6月,中国金融国际宣布计划收购11家小额贷款公司各20%-30%股权,总价为2.53亿元。收购尚不足一个月,中国金融国际便于2012年7月再次发布公告宣布,斥资2.11亿元收购6家小额贷款公司股权和认购1家小额贷款公司的股权。
截至2013年6月底,中国金融国际已投资13家小额贷款公司,分别分布在黑龙江、天津、江苏、湖北、四川和江西等地,投资盈利达5980.2万港元。
中国金融国际在2013年财报中表示,过去三年,该公司对小额贷款公司的投资已遍布中国多个省市,公司因此成为中国小额贷款投资连锁机构的主要投资者之一。
然而好景不长。2014年,中国金融国际小额贷款业务首次出现亏损,投资损失达721.3万港元。中国金融国际表示,主要源于小额贷款行业经营环境开始转差,市场需求下降,经营风险上升,部分小额贷款公司产生不良贷款;另一方面,市场竞争加剧,小额贷款业务利润空间不断缩小,公司已决定出售部分小额贷款业务。
此后,中国金融小额贷款业务便一蹶不振。2015年,中国金融国际小额贷款业务亏损幅度扩大,达3299.7万港元。2016年,中国金融国际小额贷款业务亏损扩至4.7亿港元,中国金融国际不得不卖掉南京市宁港融通科技小额贷款公司股权,减少损失。
2017年至2021年,中国金融国际的小额贷款业务仍未实现投资盈利,亏损分别为6825.3万港元、4262.3万港元、8200.2万港元、968.8万港元、1140万港元。截至2021年年末,中国金融国际所投资的小额贷款公司仅剩6家,成本2.08亿港元,而公允价值仅为1262万港元。
“鉴于小额贷款行业表现下滑,公司已计划退出对小额贷款行业的投资。”中国金融国际在最新年报中表示,未来,公司将继续专注于生物能源领域的投资,并逐步退出过去对小额贷款行业的投资,此举旨在最大化本公司股东价值。