文 | 华商韬略 那日苏

禁止储户进入、恶意阻拦储户提现、给储户赋红码……近几天河南村镇银行的特大金融事故，不断刷新人们心中的底线。

随着对案件的研究愈加深入，事件背后的河南新财富集团，及其实控人吕奕，渐渐地浮出水面。

6月18日，许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称：“2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。”

经多方确认，这个“吕某”，就是吕奕。

在事件爆发之前，吕奕一直很神秘。

作为河南新财富集团的实控人，在工商部门的登记信息中一直“查无此人”。根据天眼查公布的信息显示，河南新财富集团投资控股有限公司的法定代表人是一个叫做余泽峰的人，而且这家公司早就在2022年2月10日注销了。

由此可见，吕奕的行事有多么谨慎。

但是常在河边走，哪能不湿鞋。即便吕奕这个人总是将自己隐藏在暗处，他和新财富集团的关系，也有蛛丝马迹可寻。

2018年，在郑州市中级人民法院的一宗刑事判决书中，披露了吕奕向河南省某银行副行长行贿2300万元的犯罪事实。在这份判决书中，吕奕的身份明确地写在上面——新财富集团董事长。

除了新财富集团之外，吕奕还是河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司等10家公司的实际控制人；而前面提到的新财富集团法定代表人余泽峰，名义上也在11家公司担任高管。

依靠着新财富集团关联的这些公司，吕奕集团以一种隐晦的方式，渗透进了多家村镇银行。

2016年，新财富集团关联公司，郑州开泰商贸有限公司购买了许昌魏都农商银行股份702.06万股，又通过许昌农商银行控制了禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行。

此外，河南新财富集团前任高管张磊、王勇、徐巧丰，包括余泽峰，都通过自身任职的皮包公司，入股或控制数家银行。

就这样，河南新财富集团用各种手段，共控制村镇银行13家，涉嫌转移资金400亿。

400亿什么概念？我国自主建造的两艘国产航空母舰，山东舰造价300亿、福建舰造价估计500亿。

吕奕等人通过玩弄数字游戏、欺骗村镇储户，骗走了一艘航母的造价！

吕奕集团的行为有多恶劣？不仅仅是在于欺骗了收入微薄的村镇储户400亿存款，更在于破坏了银行业在储户心中的信任、损害了基层工作人员在老百姓心中的公信力。

据悉，早在几年前，吕奕就将国籍转移到了欧盟成员国塞浦路斯。如果此人目前在国外的话，无疑对转移资金的追缴增添了不小的难度。好在中塞两国已于2018年签订了引渡条约，可将犯罪分子移交回中国审判和处罚。

如今只希望当地银保监会、公安部能早早追回赃款，处理涉事责任人，挽救数十万储户的毕生心血、让数十万个村镇家庭免于破产。

参考资料：

1、《许昌警方通报的吕某是谁？渗透河南多家村镇银行的吕奕又是谁？》，每日经济新闻

2、《深扒河南新财富实控人发家史，“吕某”渗透村镇银行有迹可循》，第一财经

3、《起底河南新财富集团：股权渗透13家村镇银行，涉嫌转移百亿资金》，上游新闻

4、天眼查app

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