均衡型基金采取的股债配置策略,真有这么好吗?

热点资讯2023-01-13 09:26:36智慧百科

均衡型基金采取的股债配置策略,真有这么好吗?

我们总是在想一些能够“两全其美”的事情。

比如:

如何每天吃很多却依然保持好身材?

如何在花钱如流水的情况下却依然有很多存款?

如何在热衷看电视打游戏的情况下依然保持班级前五?

到了做投资的时候,我们也依然如此,最大的愿望就是“牛市跟得上,熊市跌得少”

股债配置,解决你的投资“两难”困境

可惜的是,没有一种资产能够永远取得优胜。

不过我们可以通过股债配置解决投资“两难”困境

过去的18年中有11年都存在着明显的“股债跷跷板”效应



那么,究竟要怎么投资,才能够兼顾收益与风险呢?

很简单,做资产配置

常见的做法就是在原本波动较大的股票资产中,加入走势较为平稳的债券型资产。

如果同时投资股票+债券两种资产,进行科学的配比,一般来说可以通过仓位控制,力争实现兼顾组合的收益与波动性。

对投资者来说,持有这类基金,投资体验会相对更好。

许多基金投资者最大的愿望就是“熊市跌得少,牛市跟得上”,他们不在乎牛市能够一飞冲天,但巨大的净值波动却是不能忍受的。

股债混合型产品的一大特点是:熊市来临时,可以增加债券资产的配置进行防守,而等到牛市到来时,又可以通过提高权益仓位、精选个股的形式力争积累收益

数据说话,过往组合模拟表现怎么样?

设想是挺好的,真实数据模拟出来的结果如何呢?

我们做了一件简单的投资模拟组合(50%*中证全债指数+50%*沪深300指数),股票和债券各配置一半的比例

结果发现,该策略能够较好地兼顾收益与回撤控制

在过往两次大的市场波动中,做到了“牛市跟得上,熊市能稳住”。

这对投资者有两方面好处

一方面,投资者持有的股债混合型产品净值曲线会较为平滑,减少因净值波动带来的心理压力;

另一方面,这类型产品已经采用了股债搭配的资产配置组合,并进行动态调整,投资者也无需纠结什么时候买股票、什么时候买债券,何时加仓、何时减仓等一系列择时问题,更省心省力。



如果你看到最近股市行情变好,既想要参与其中,又担心会未来走势会像2022年那样波动明显,觉得小心脏有点承受不来,那不妨考虑股债平衡的混合型基金

让基金经理帮你做好资产配置,回报虽然不一定能做到位居前列,但是通过“牛市跟得上、熊市跌得少”的长时间积累,收益也许会不错哦~

免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资须客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。

本文标签: 股债  债券  牛市  基金  资产配置  

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