中国基金报记者 王建蔷

又有银行因贷款业务围观，被监管开出百万级别罚单。

福建石狮农商行连收五张罚单

近日，福建石狮农村商业银行及其支行，被泉州银保监分局连开五张罚单，合计被罚160万元。

具体来看，福建石狮农村商业银行因“个人贷款内控管理不到位”被罚30万元；八七路支行因“未尽贷款调查、检查职责，发放的个人贷款资金违规流入股市”被罚30万元；宝盖支行、港塘支行因未“尽贷款调查、检查职责，个人贷款资金违规被挪用于购房”的违法违规行为，分别被罚40万元、20万元；锦尚支行因“未尽贷款调查、检查职责，个人贷款资金被挪用”被罚40万元，相关责任人邱某秩被警告。

福建石狮农村商业银行股份有限公司于2011年5月19日在福建省泉州市工商行政管理局登记成立。法定代表人黄清锋，公司经营范围包括吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算等。

屡次因贷款业务违规遭罚

事实上，今年以来福建石狮农商行已经领到多张罚单。据银保监会6月20日消息，中国银保监会福建银保监局公布的行政处罚信息公开表（闽银保监罚决字〔2022〕19号）显示，福建石狮农村商业银行股份有限公司福州支行因个人贷款贷前调查未尽职，福建银保监局对其罚款人民币30万元，处罚日期为6月14日。

而在3月18日，漳州银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，个人贷款贷后管理不到位导致贷款被挪用，对福建石狮农商银行股份有限公司漳州芗城支行处50万元罚款；对王文忠给予警告。

而在2020年7月9日，泉州市中级人民法院披露一份刑事判决书，显示石狮农商银行前员工庄某因诈骗罪获刑。此案从2016年开始第一次审理，直到2019年6月尘埃落定，近日得以公布。

判决书显示，庄某系福建石狮农商银行职员，先后担任分理处会计、业务员、仑峰分理处负责人。2012年6月至2015年1月间，庄某在欠下巨额债务、不具备还款能力的情况下，利用其银行工作人员身份，以帮助客户还贷款的名义骗取31名被害人3724.84万元。

根据证人证言，发现庄某先通过快借快还并辅以高息骗得受害人信任，之后再提高借款金额，致最后囤积大量欠款无法归还。

银行贷款业务保持严监管

今年以来，银行业严监管态势不减。从具体罚单来看，贷款业务违规依然是银行业的“重灾区”，包括贷款三查不到位、违规发放个人贷款和信贷资金被挪用等行为。特别是信贷资金违规流入房地产，多家银行都收到百万元级别罚单。

6月17日，银保监会官网消息显示，平安银行厦门分行由于3项违法违规行为被罚200万元，3位相关责任人被予以警告。

罚单显示，该行被罚的具体案由为：贷前调查不尽职，向不符合条件的借款人发放住房按揭贷款；贷款三查不到位，部分个人消费贷、个人经营贷被违规挪用于购房及其它限制性领域；与个别互联网公司联合发放的互联网贷款不符合监管要求。

而银保监会网站 16 日披露行政处罚显示，因违规发放借名贷款等 " 三宗罪 "，浙江松阳农村商业银行股份有限公司 ( 下称浙江松阳农商行 ) 被罚 100 万。

行政处罚信息公开表显示，浙江松阳农商行主要违法违规事实 ( 案由 ) 包括三项：一、关联方管控不审慎；二、违规发放借名贷款；三、员工管理缺位，员工与信贷客户发生非正常资金往来。

此外，叶明栋是上述违法违规行为的直接责任人。

综上，银保监会丽水监管分局 6 月 9 日决定，对浙江松阳农商行罚款人民币 100 万元；对叶明栋予以警告。

6月7日，中国建设银行北京市分行因小微企业贷款管理严重不到位、项目贷款管理严重失职、流动资金贷款管理严重不到位、违规向非融资性担保公司提供授信、个人消费贷款贷后管理不到位等6项案由被罚410万元。

编辑：乔伊

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